行识反诈中心值班人员研判后

2025年9月4日上午9:25 ，士兵投资工商银行马鞍山东街支行客服经理在办理客户取现业务、安徽核实资金用途时 ，马鞍发现客户所述用途与实际取现行为存在明显不符，山东损万随即向运营主管汇报进行深入核查。街支局

经核实，行识该客户在网上结识了一位自称驻云南部队的破骗“朋友”，对方通过聊天向其灌输高收益“投资方法” ，银联元并向客户卡内转入5万元
。动挽随后，士兵投资对方要求客户取出6万元现金，安徽承诺下午将安排“士兵”上门取走现金用于“投资”。马鞍这一系列异常情况引起网点工作人员高度警惕 ，山东损万初步判断为一起典型的街支局电信诈骗案件，立即上报反诈中心
。行识反诈中心值班人员研判后，确认客户正遭受电信诈骗，迅速按机制联系辖区派出所前往处置 。马鞍山市当涂县姑孰派出所民警抵达网点后，与正在等候取款的宋女士进行面谈核实，确认其卡内转入资金为涉诈资金。经网点工作人员和民警耐心劝导，宋女士最终意识到可能被骗，放弃了取现转账计划，成功为电诈受骗客户避免了6万元损失 。

此次事件的成功处置，充分展现了该行员工高度的责任心和敏锐的反诈意识 ，同时也体现了该行与公安机关协同作战、快速反应的能力。今后，安徽马鞍山东街支行将继续加强反诈宣传和风险防控工作，切实保护客户的财产安全，为构建安全、和谐的金融环境贡献力量。